编辑在接触众多创业者的过程中发现，虽然大多数初创企业都有融资需求，但创始人并不清楚获得融资所涉及的流程和步骤，甚至有些人完全搞不清楚。那些对融资门道有了清晰认识的创业者，不禁抱怨，不禁为“隆冬资源”的残酷感到悲哀:之前谈好的投融资条款，到头来还是被“弹”了出来。了解之后发现这些项目的融资并不顺利。除了投资机构收紧“钱袋子”之外，还出现了项目和资源共舞，一些环节脱节，导致关键时刻融资掉链子的问题。
今天编辑整理了一些投融资过程中不可忽视的流程，帮助创业者在融资的道路上走得更顺畅。
首先，我们来了解一下投资机构的运作机制，以便根据资方采取的措施收集数据，准备资料，摸清对方的意图，做好应对。
风险投资机构的业务模式主要包括“整合、研究、投资、管理、退出”，其中与项目企业对接的业务流程部门往往围绕这两个关键环节。一般来说，机构投资者都有自己清晰的投资治理流程:建立项目渠道，筛选项目BP，逐步与内部立项互动，启动调整后的$ term单，签署保密协议，进入现场进行深度调整，撰写投资故事，内部会议，谈判，会议，签署投资协议，交换章程和工商登记，完成股份交割，最后进行支付，然后开始后续阶段的治理增值和项目约束。只有充分了解流程，才能在细节准备上更加完善，杜绝疏漏。
作为创业者，融资前需要准备什么？
为融资项目制订清晰的战略设计和资源设计
根越深，树越茂盛。对于项目来说，为了获得持久持续的生命力，领导者需要勾勒出企业未来的使命、愿景和价值观，也需要精心梳理企业的发展战略框架和资源设计，以支撑企业长久的目标。明确的上市目的和资源设计要遵守和服务于企业的整体发展战略，资源的投入和补偿也取决于运营的设计和预算。上市设计、运营设计、预算设计、资源设计是紧密联系在一起的，项目发起人要清楚这些环节，尤其是未来13年的发展设计。
融资小组的组织保障
在开始融资之前，首先要建立以创始人为中心的内部融资团队。成员通常由创始人、财务负责人、企业负责人和外部投融资关怀者组成。这也是后续匹配投资机构进行业务、财务、法务尽职观察的对接部门，也是可以减少后续对接错频、缩短内外磨合时间的推进器。然而，出于成本考虑，一些初创项目目前人手不足。在这种情况下，团队可以由外部关注和内部关注的领导者组成。
其次，团队需要像往常一样准备融资材料，包括业务设计书(BP)和配套融资材料。这些材料在写作过程中要尽量真实客观，关键信息要一目了然。这些资料是否是“第一印象”，很大程度上决定了项目是否有进一步了解的价值。
确立或完善融资的渠道FA、创投圈、朋友圈等资源
在创业初期，大量创业者极度缺乏融资渠道和业务人脉。此时此刻，我们不妨借助一些专业的创投平台或线下创投流，拓宽自己的资源渠道。毕竟顶级投资机构不仅能给项目带来资金，还包括专业的指导和商业资源的协助。
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融资一定要去路演吗？答案是否定的，但不能否认路演是对接投资的主要渠道，也是投资机构的主动集中。现在创成汇平台提供了很多创投路演的报名渠道。
看任何路演，无论规模大小，路演都要做好充分准备。在公开的路演中，创业者面对的不仅仅是投资人，还有其他企业高管、行业专家甚至媒体，所以路演依然是品牌形象和产品宣传的窗口。
路演前可以通过内部演练做足功课，把重点画清楚，让投资人更快了解项目的焦点信息。当投资人对项目进行询价时，发言人要处理好异议，有理有据，避免发言空或与投资人发生言语冲突，不要把投资人的提问当成挑战。提问恰恰说明这个项目引起了对方的兴趣。
路演最好由企业创始人或联合创始人来做，非焦点成员在项目的明确深度、表达方式、现状和未来前景等方面几乎无法与创始人本人相比。编辑遇到过很多这样的情况。由于演讲者对项目缺乏了解，面对投资人和专家的提问，他答不上来或者答非所问。
投融资前的尽职观察
投资人表明对项目的兴趣后，投资机构会召开内部项目立项并签署保密协议，然后进行尽职调查观察。
尽职调查观察分为初始尽职调查观察和深入尽职调查观察。不同的是，前者是在签署保密协议之前，后者是在之后。企业和投资机构都建立了最佳协调对接团队，成员通常包括财务、业务、法务(外护)、行政后勤等部门负责人，以对应不同的专业内容来对接投资机构的最佳协调团队。
尽职观察通常围绕企业的业务、财务、法务、现场等专题系统进行。一些有产业背景的投资者喜欢关注公司治理的细节，比如考察业务现场(车间)和事业现场(宿舍、食堂、厕所)，以估算改善公司治理所能带来的业绩提升。所以商业设计书的内容建议不能与实际观察信息相差太大，否则投资人会怀疑项目的真实性和团队的可靠程度而错失投资。
融资互助的投资谈判与协议签署
完成前期调研后，接下来就是投资洽谈和互助协议签署。意向互投机构会根据前期调研数据写一份投资声明，为企业举行估值。投资机构会把同行业上市公司的市盈率或营销比作为企业的估值打一个流动性折扣。同时，还将就控制权与资源配置、股权分配、融资支付方式的对接进行同样的磋商。这种对接主要体现在董事会和高管层，尤其是财务总监在信息披露上的克制。股东权利要通过控制策略、经营、财务等关键环节来行使，保护股东利益，企业可以规定股东不能照常提太多问题，这些都是基本约束。最终，投资机构将在内部投资决策委员会批准、司法部认真修改投资协议及附件后，与企业签订合同，进而推进工商变更登记。或许此时看起来融资已经成功持有，但作为创始人，我们不能忽视最后的支付环节。付款之前还是会有风险和变数，更需要举办一个庄严的企业推介会，直到投资的钱到账。
总之，作为一个初创企业的领导者，我们必须明白，要获得投资意向，最终获得投资，需要付出大量的时间和精神。领导一定要有足够的远见，提前做好融资设计。毕竟市场瞬息万变，只有储备足够的“粮食”，才能阻止项目因为资金链断裂而夭折。
找到合适的投资人，更多的是靠提升自己的实力，掌握融资过程的细节。如果你想通过各种渠道拓展投融资资源，可以上岸创建一个对外交流或联系的平台，可以协助对接优质的创投机构或投资人。
